1、基金申购是以未知价原则进行，如是在交易日的15：00前申购的基金，按申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；如是在交易日的15：00（含）后申购的基金，则按下一个交易日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。应答时间：2021-09-27，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
2、银行购买基金按净值交易。银行购买基金时，投资者是按照基金的净值来进行交易的。基金的净值是决定基金买卖价格的关键指标。以下是关于基金净值的详细解释： 基金净值的定义：基金净值，全称为基金资产净值，是指每一基金单位所对应的基金资产总值减去基金的总负债后的余额。简而言之，就是基金资产的价值。
3、银行购买基金的价格并非按照交割时价计算。老基金的价格是基于股市收盘后的基金净值，作为购买和赎回的基准。在每天股市收盘后，基金净值才被公布。因此，在购买老基金时，购买者无法确切知道价格，只能根据前一日的基金净值和当天股市的走势，对价格进行大致预测。总费用中还包括佣金和手续费。
4、银行购买基金按当日净值。当你在银行购买基金时，通常会按照当日的基金净值来进行交易。详细解释如下： 基金净值的定义：基金净值是指基金资产净值，即基金的总资产减去总负债后的余额。简单来说，就是每一份基金份额所对应的价值。
按当天收盘价。一般来说，如果在交易日的15：00前申购，会按当天的净值计算，当天的净值一般在晚上8-10点更新后查看；如果在交易日3点之后购买，那么则按照下个交易日（T+1）当天的净值。在提交申购申请的T+1日，基金公司会确认份额，也就是交易确认日。
基金交易15：00（不含）之前买入/赎回按当天收盘净值计算；基金交易15：00（含）之后买入/赎回按下一个交易日收盘净值计算。
基金的买入价格会按照交易时间点进行确定。如果你在交易日的15：00之前买入基金，你买入的基金价格就是交易日当天的基金收盘价。如果你在交易日的15：00之后买入基金，你买入的基金价格就是下一个交易日的基金收盘价。和买入价格一样，基金的卖出价格也是根据交易的时间点确定的。
基金当天三点前卖掉是按照当天收盘价计算，当天三点后卖掉则是按照第二天的收盘价计算，收盘价就是当天的交易净值。基金交易实行的是t+1日制度，每天下午三点属于一个临界线，当天三点前后卖出的基金交易计算净值不同。
如果买入基金的时间点是在买入当天下午三点之前的话，基金的价格是根据当天的收盘价格来进行计算的。如果基金购买的时间点在交易日下午三点以后的话，那么就需要按照次日的收盘价来进行计算。遇到节假日购买基金的话，会延长，比如在周六下午三点以后购买基金，会按照下周一的收盘价格来计算基金买入的价格。
具体来说，如果你在交易日的任何时间点提交了卖出基金的指令，你的卖出价格将会是该交易日市场收盘时的基金价格。这个收盘价格是由基金当天的净值决定的，净值则是根据基金所投资的股票、债券等资产的收盘价计算出来的。
1、货币基金采用的是利滚利的方法计算收益，假若日收益率保持不变，那么明天的绝对收益一定是超过今天的，这与银行存款的利息计算不同。货币基金说的“每天都有收益”说的是所有日子，周六周日也有收益。2月18日至3月14日只有24天（包括周六周日）。
2、支付宝货币基金收益=（最新净值-成本价）/成本价*本金。卖出的时候也有手续费率，现在一般来说支付宝平台有优惠都是0.15%。卖出的时间不同，扣除的手续费率是不同的，7天以内是5%，而两年以上不收手续费。
3、场内货币基金收益计算方式是：基金单位净值=（总资产-总负债）/基金单位总数。例如按照9985买入，9993卖出，所以交易价差收入为：（9993-9985）*1000=8元，收入就是8元。场内货币基金指可以在二级市场流通的货币基金。
1、货币基金并无具体的收盘价。货币基金不同于股票，股票有明确的开盘和收盘价格，而货币基金的价格通常是基于基金净值的变动来反映的。这里的收盘价格，更准确地说是基金净值的变化。
2、这个净值通常考虑了所有当日的交易活动的影响。因此，你在当天购买的基金的价格基本上是基于这一日的收盘价计算出来的。同时要注意基金市场中也可能会受到延迟交易等因素影响价格的因素影响导致与当天实际净值有所不同。而且部分货币基金还存在市场价格的情况可能收盘价是以市场交易的价格作为基准。
3、基金每天会有开盘价，收盘价就是当天交易日基金的交易价格，当天交易日卖出都是按照收盘价计算，不过并不是当天所有时间卖出都是按照当天收盘价计算。基金当天三点前卖掉是按照当天收盘价计算，当天三点后卖掉则是按照第二天的收盘价计算，收盘价就是当天的交易净值。
4、货币基金的净值是恒定1元的，购买之后变得是份额，例如有正利润，就份额增加，如果有负利润，份额就减少。但单位净值是恒定在1元的。
5、你好，货币基金永远按照净值每份1元成交。股票型基金，15：00之前下单，则按照申购当日收盘净值成交。 15：00之后下单，按照下一交易日收盘后净值成交。
本文转载自互联网，如有侵权，联系删除
